서울 종로구 소재 금융위원회 내부 전경 [사진=연합뉴스]

앞으로 자금세탁을 선제적으로 노력한 금융사에는 가점이 부여된다.

금융정보분석원(FIU)은 2일 이 같은 방향으로 평가 체계를 개선해 '2026년 상반기 자금세탁방지(AML) 제도이행평가'를 실시한다고 밝혔다.

평가에서는 금융회사의 자발적 관리능력과 위험 노출도에 따른 대응 역량을 집중 점검할 예정이다. FIU는 기존의 관리 실적 중심 평가에서 벗어나 선제적인 개선 노력에 가점을 부여해 금융사의 자발적인 관리 수준을 높이기로 했다.

이는 지난해 독립적 감사를 통해 스스로 문제를 개선한 기관이 전체 22% 수준에 머무는 등 금융권의 자발적 노력이 미흡하다는 판단에 따른 것이다.

자금세탁 위험 노출이 클수록 더 높은 관리 수준을 요구하는 위험 비례 평가도 도입된다. 위험 노출도 대비 관리 수준이 미흡하면 그 비율에 따라 차등 감점한다.

금융회사의 규모와 위험 수준에 따라 평가 체계를 차등 적용해 소규모 기관의 부담은 완화할 계획이다. 평가는 오는 3일부터 금융회사의 데이터 입력을 시작으로 7~9월 현장점검 등을 거쳐 오는 10월 초 최종 결과가 확정된다.

이와 함께 FIU는 AML 제도이행평가의 근거를 특정금융정보법에 명시하는 방안도 추진한다. 평가 참여를 의무화하고 허위 자료 제출 등에 제재 근거를 마련하겠다는 취지다.

FIU 관계자는 "제도이행평가를 통해 금융사의 AML 관리 수준을 지속해 점검하고 위험 기반의 감독 체계를 더욱 고도화해 나갈 계획"이라고 밝혔다.
아주경제=권가림 기자 hidden@ajunews.com

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